Plan Tesorería
Control activo de tesorería: monitoreo bancario semanal, proyección de caja a 30 días desde compromisos reales, presupuesto operativo vs real y optimización de pagos. Para empresas que necesitan saber cuánta caja tendrán la próxima semana.
Descripción del servicio
EMS prestará todos los servicios del Plan Administración Operativa (GA-01), más gestión activa de la posición de tesorería que comprende:
- monitoreo bancario semanal: revisión de saldos en cuentas corrientes y alerta ante movimientos inusuales, cargos no autorizados o saldo bajo umbral acordado — basado en cartola entregada por el cliente.
- proyección de caja a 30 días: estimación semanal de la posición de caja basada en compromisos reales de pago (facturas pendientes, obligaciones conocidas) y cobros esperados informados por el cliente.
- presupuesto operativo mensual vs real: seguimiento de los gastos operativos del mes contra el presupuesto acordado, con reporte de desviaciones por categoría operativa.
- optimización y agenda de pagos: programación de pagos según liquidez disponible y fechas de vencimiento para evitar moras, aprovechar descuentos por pronto pago e identificar oportunidades de renegociar condiciones con proveedores.
- reporte semanal de tesorería: posición de caja actual, compromisos de la semana, saldo proyectado a 30 días y alertas de tensión de liquidez.
Entregables incluidos
Para quién es
Empresa con flujo de caja variable o tensionado que necesita visibilidad real de su posición de caja antes de tomar decisiones de inversión, contratación o distribución. El dueño quiere saber cuánta plata tendrá la próxima semana sin tener que revisar el banco él mismo. No requiere un plan contable gerencial (FC-04) pero sí control real de la caja operativa.
Empresa de construcción con flujo de caja variable: cobraba a 60 días pero pagaba proveedores a 30. Con GA-02 recibe cada lunes la posición de caja y la proyección a 30 días — sin sorpresas de liquidez.
Describe un posible uso del servicio; no es un testimonio ni acredita resultados de un cliente.
Requiere cartola bancaria mensual entregada por el cliente y datos semanales de cobros esperados. No requiere acceso directo al banco ni claves del cliente. Precio desde 7 UF/mes + IVA — valor final según número de cuentas y volumen de transacciones.
No incluye
Vigencia y términos
Contrato mensual renovable. Aviso de término con 30 días de anticipación.
Sin permanencia mínima. Los tiempos de soporte indican primera respuesta, no solución definitiva, y se cuentan dentro de los días y horario de atención acordados expresamente en la propuesta. Los plazos de entrega requieren los antecedentes completos en la fecha acordada.
La conversión a pesos utiliza el valor oficial de la UF en la fecha de conversión indicada expresamente en la propuesta. Consulte el valor diario publicado por el SII; no se fija aquí una equivalencia permanente en pesos.
El precio puede reajustarse anualmente de común acuerdo, con aviso escrito de al menos 30 días.
Plazos y compromisos
Cómo empezar
Después de una evaluación inicial gratuita de 30 minutos, puede contratar el diagnóstico documental GA-00: 1,5 UF netas, 1,785 UF total con IVA. Un eventual descuento al contratar un plan GA se acuerda por escrito.
Definimos el alcance, firmamos digitalmente, mapeamos proveedores y habilitamos una carpeta o canal seguro para la entrega mensual. Activación en 5 días hábiles.
EMS toma control de los procesos acordados. El primer reporte mensual se entrega antes del día 15 del mes, con todos los entregables comprometidos.
Preguntas frecuentes
Qué hace EMS — qué hace usted
Riesgos que conviene revisar
Sin proyección de caja, las crisis de liquidez llegan sin aviso:
- Cheques o transferencias rechazadas: daño a la reputación con proveedores y bancos
- Sin agenda de pagos optimizada: mora con proveedores + pérdida de descuentos por pronto pago
- Sin monitoreo semanal: movimientos inusuales en el banco detectados demasiado tarde
La procedencia de una sanción o recargo depende de la obligación, el período y los antecedentes; contratar una asesoría no garantiza ausencia de errores ni multas. Referencias revisadas el 09-09-2026: SII, intereses tributarios diarios y tasas por semestre y Dirección del Trabajo, obligaciones y fiscalización laboral. Los recargos previsionales tienen un régimen distinto al tributario; deben verificarse con la institución correspondiente.